Value Investing:
Der Weg zu langfristigem
Vermögensaufbau

 

Auf dem Bankkonto, defensiv oder dynamisch anlegen? Die falsche Strategie kann ein Vermögen kosten!

Stellen Sie sich vor, Sie hätten 2015, also vor genau 10 Jahren, einen Betrag von 5 Millionen Euro zur Verfügung gehabt – was hätte daraus werden können, wenn Sie seitdem mit jährlichen Entnahmen von 150.000 Euro Ihren Lebensunterhalt bestritten und mit durchschnittlich 2 % Inflation zu kämpfen gehabt hätten?

Früh & Partner hat drei Strategien anhand realer Marktdaten verglichen – die Unterschiede sind frappierend!

 

1. Das Bankkonto

Als Festgeld auf einem Konto geparkt wären in den überwiegend zinsarmen Jahren rund 343.000 Euro zugeflossen, die Ihre 10 jährlichen Entnahmen à 150.000 Euro aber bei weitem nicht ausgleichen konnten. Heute würden Sie noch über 3,84 Millionen Euro verfügen, was – die Inflation eingerechnet – einen jährlichen Wertverlust von rund 4,6 % bedeutet!

 

2. Ein defensives Depot mit 30 % Aktien

Sie hätten Ihre 5 Millionen Euro auch recht risikoarm zu 70 % in Unternehmensanleihen und zu 30 % in Aktien ausgewählter Unternehmen anlegen und auf ein moderates Wachstum setzen können. Das Ergebnis: Heute würden Sie über ein Vermögen von knapp 6,4 Millionen Euro verfügen und sich über eine reale Wertsteigerung von etwa +0,5 % pro Jahr nach Inflation freuen können – trotz Ihrer Entnahmen von 1,5 Millionen Euro!

 

3. Ein Wachstumsdepot mit 60 % Aktien

Hätten Sie 2015 höhere Schwankungen akzeptiert und im Verhältnis 60:40 in handverlesene Aktien und Unternehmensanleihen investiert, sähe das Ergebnis heute so aus: Trotz der Entnahmen hätte sich der Wert Ihres Portfolios von 5 auf 8,6 Millionen Euro entwickelt! Selbst nach Abzug der Inflation entspricht dies einem Wachstum von real durchschnittlich +3,5 % pro Jahr.

Value Investing mit Früh & Partner
Unser Ansatz folgt den jahrzehntealten und bewährten Prinzipien von u. a. Benjamin Graham und Warren Buffett: Investiert wird in Qualitätsunternehmen mit klarer Substanz, starker Bilanz und kluger Kapitalstrategie. Kurzfristige Schwankungen sind kein Risiko, sondern oft die Chance, Werte unter Marktpreis zu erwerben.