Anlagestrategien
im Vergleich

 

Festgeldkonto, defensiv oder dynamisch anlegen? Die Falsche Strategie kann ein Vermögen kosten!

Stellen Sie sich vor, Sie hätten 2015, also vor genau 10 Jahren, einen Betrag von 5 Millionen Euro zur Verfügung gehabt – was hätte daraus werden können, wenn Sie seitdem mit jährlichen Entnahmen von 150.000 Euro Ihren Lebensunterhalt bestritten und mit durchschnittlich 2 % Inflation zu kämpfen gehabt hätten?

Früh & Partner hat drei Anlagestrategien anhand realer Marktdaten verglichen – die Unterschiede sind frappierend!

 

1. Das Festgeldkonto

Als Festgeld auf einem Konto geparkt wären in den überwiegend zinsarmen Jahren rund 343.000 Euro zugeflossen, die Ihre 10 jährlichen Entnahmen à 150.000 Euro aber bei weitem nicht ausgleichen konnten. Heute würden Sie noch über 3,84 Millionen Euro verfügen, was – die Inflation eingerechnet – einen jährlichen Wertverlust von rund 4,6 % bedeutet!

 

2. Value Investing moderat:
Ein defensives Depot mit 30 % Aktien

Sie hätten Ihre 5 Millionen Euro auch recht risikoarm zu 70 % in Unternehmensanleihen und zu 30 % in Aktien ausgewählter Unternehmen anlegen und auf ein moderates Wachstum setzen können. Das Ergebnis: Heute würden Sie über ein Vermögen von knapp 6,4 Millionen Euro verfügen und sich über eine reale Wertsteigerung von etwa +0,5 % pro Jahr nach Inflation freuen können – trotz Ihrer Entnahmen von 1,5 Millionen Euro!

 

3. Value Investing dynamisch:
Ein Wachstumsdepot mit 60 % Aktien

Hätten Sie 2015 höhere Schwankungen akzeptiert und im Verhältnis 60:40 in handverlesene Aktien und Unternehmensanleihen investiert, sähe das Ergebnis heute so aus: Trotz der Entnahmen hätte sich der Wert Ihres Portfolios von 5 auf 8,6 Millionen Euro entwickelt! Selbst nach Abzug der Inflation entspricht dies einem Wachstum von real durchschnittlich +3,5 % pro Jahr.

Fazit

Die Zahlen unseres kleinen Gedankenspiels zeigen es unmissverständlich: Strategie 2 und 3 – mit einem wertorientierten Anlagemix nach den Kriterien des Value Investing – stellen das Festgeldkonto klar in den Schatten: Während letzteres die jährlichen Entnahmen und Inflation nicht kompensieren kann, erzielen die beiden Value Investing Depots spürbare Zuwächse, die Inflation und Entnahmen klar übersteigen.

Mit anderen Worten: Kluges Value Investing schafft zusätzliches, echtes Wachstum trotz Inflation und Entnahmen.

 

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Früh & Partner

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Unser Ansatz folgt den jahrzehntealten und bewährten Prinzipien von u. a. Benjamin Graham und Warren Buffett: Investiert wird in Qualitätsunternehmen mit klarer Substanz, starker Bilanz und kluger Kapitalstrategie. Kurzfristige Schwankungen sind dabei kein Risiko, sondern bieten oft sogar die Chance, Werte unter Marktpreis zu erwerben.